ロボアドバイザーとは？タイプによる違いを解説

アメリカから始まったロボアドバイザー投資は、日本でも着実に増えてきており、自分の運用に合ったサービスを選ぶことができるようになりました。
一重に、ロボアドバイザーといっても大きく分けて2種類に分けることができ、それぞれを解説致します。

Contents

ロボアドバイザーとは、運用している企業ががAI、もしくは最新のアルゴリズムを用いて、利用者に投資のアドバイス、診断、資産運用してもらうことをオンライン上で提供しているサービスのことです。
診断では自分に合ったポートフィリオの提案や、運用に関する提案も行ってくれます。

ロボアドバイザーは大きく分けて

・投資一任型
・アドバイス型

上記2種類に分けることができます。
それぞれの違いについて、解説致します。

投資一任型のロボアドバイザーは、その名の通り発注、売却も含め全ての運用をまかせることができ、ここが一番の違いです。
事前の質問に答えてから、自分に合ったポートフィリオを作成してくれます。
投資先を自分で選ぶ時間が無い方、知識がない方にもおすすめできるタイプです。

アドバイス型は自分に合った投資スタイルの提案、ポートフィリオの作成までは同じですが、最終的に自分で意思決定をして発注、売却を行います。
一任型とは違い、発注～運用～売却のプロセスは自分で行いますが、NISAも併用できることや、手数料が安いことのメリットもあります。

ロボアドバイザーを使うことのメリットは以下の3点です。

投資に関する知識が少ない方でも、最新のAI、アルゴリズムで構築された投資ができます。
特に、投資先を選定する必要が無いのはロボアドバイザーで一番のメリットだと言えます。

自分で運用をしていると、価格変動があった場合など、少なからず主観的な思い込みや考えが入ってきてしまいます。
ロボアドバイザーでは常に搭載された知能の元で最適な判定を行っているので、客観的に判断をしてもらうことができます。

本来投資の診断や運用相談は、窓口まで出向くことが一般的でしたが、ロボアドバイザーはスマホ1台でサービスを利用することができます。時間が無い方でも隙間時間でできるというメリットがあります。